资产设置装备摆设，鞭策产物组合升级。对中高端客户，花江支局使用“雪球三分法”，制定“活钱+固收+权益”组合方案，实现从单一产物向分析设置装备摆设跃升。对银转证客户，保举波动率较高的理财富物，满脚“既想赔收益、又怕急用钱”的需求。“量身定做”的资产设置装备摆设，不只提拔了客户对劲度，也无效鞭策了客户资产从“活期”向“按期”、从“短期”向“持久”的。

　　协同做和，全员攻坚。支局长、理财司理外出走访时，停业从管、柜员正在网点同步开展示金类及二期、三期理财等产物推介，实现“表里联动、线上线下”一体化营销。通过“新客首单理财”打算，确保“新开卡必推理财、新资金必做设置装备摆设”，无效提拔客户率和资金留存率。

　　落地，环节正在打法。花江支局“客户分层、产物婚配、办事闭环”的准绳，建立起一套“精准锚定+场景嵌入+资产设置装备摆设”的理财营销系统，鞭策从“卖产物”向“做设置装备摆设”改变。

　　从“活钱思维”到“理财引擎”，从“突围”到“机制保障”，2025年，花江支局进行了从保守储蓄网点向“分析财富办理机构”的全新摸索。他们的实践证明：小网点也能有大做为，环节正在于敢于冲破思维定式、长于抓住客户需求、怯于建立系统化打法。将来，花江支局将继续以理财营业为焦点抓手，环绕“理财+场景”“理财+生态”持续发力，打制“场景化理财办事”新样板，为全省邮政代办署理金融高质量成长贡献更多“花江经验”。

　　线上线下，建立闭环办事。“线下成立场景信赖、线上完成客户”——优良的办事闭环是固客的环节。花江支局线下将理财宣传嵌入“商户收单”“会员日”“财富周周讲”等日常场景，通过“码牌巡店”等勾当，环绕“孩子教育金储蓄”“退休后多一份收入”等糊口化话题，开展投教宣传；线上则使用微信群及伴侣圈进行宣传，支局微信账号添加了5500余名客户，持续开展理财收益消息投教，成功二年、三年期理财300余万元。针对不正在本地的客户，支局通过图文解读、案例对比等体例，提拔客户对理财的认知。客户认购后，理财司理会正在1天内自动联系，奉告份额确认时间、收益起算节点，做到办事“善始善终”，以优良的办事闭环，无效提拔客户复购率。

　　能力提拔，培训赋能。理财司理环绕客户类型识别、产物组合设想、发卖话术练习训练等维度，开展晨会模仿练习训练、案例复盘、提拔员工“敢启齿、会营销、能成交”的实和能力。目前，支局5名员工中，4人持有基金从业资历证书，1人持有AFP证书，实现了“持证上岗、专业营销”。

　　正在“自动创富”的办事逻辑下，花江支局将“让客户接管理财，锁财”做为切入点，聚焦客户短期闲置资金、周转备用金、季候性回款等“活钱”需求，精准挖发掘户理财潜能；同时强化售后办事，自动奉告客户收益环境，当令产物调整，加强客户黏性。支局筛选出账户活期余额超50万元、资金流转屡次的客户，沉点聚焦个别工商户、小微企业从、春耕秋收季候性回款客户，针对其“资金闲置时求稳、用款时求快”的需求，通过图文解读、案例对比等体例，向客户“风险怎样看、收益怎样算”，提拔客户理财认知。

　　方针分化，义务到人。支局强调度财焦点地位，将理财使命分化到团队、到小我、到每一天，做到营销人员“人人肩上有担子、心中有方针”。通过“日逃踪、周复盘、月总结”机制，及时发觉问题、调整策略，确保方针落地不打折，实正实现“不是一小我干成几件事，而是一群人干成一件事”。

　　精准画像，锁定“活钱”客户。花江支局“以客户为核心”的办事，依托CRM系统，环绕客户资金用处、风险偏好、流动性需求等维度，进行“客户画像”，实现产物精准婚配。通过“先聊需求、再讲产物”的体例，打破客户对理财“高风险、复杂难懂”的印象，让客户正在“听得懂、看得见、摸得着”的语境中接管理财。

　　一次，正在花江镇上做生意的王先生到停业厅打点存款营业，因为资金需求时间不确定、活期存款利钱低、按期存款提前支取未便，他一时拿不定从见。支局理财司理洞察到他的需求，保举了活期理财富物。开初，王先生对风险有些顾虑，支局理财司理耐心沟通，用案例分解道理，撤销了他的顾虑。他最终采办了10万元活期理财富物。后续，支局理财司理持续，根据市场波动调整产物设置装备摆设，按期推送收益演讲。半年下来，王先生的资产收益增加近2。58％，随后他又逃加采办理财富物50万元。

　　贵州省安顺市关岭布依族苗族自治县，花江峡谷大桥闻名于世。正在这里，花江邮政支局也以优异的业绩打响了名头——支局以理财营业为冲破口，立异提出“活钱思维”，用“理财引擎”驱动AUM（客户资产办理规模）快速增加。2025年，花江支局新增AUM1。17亿元，理财发卖额达2。27亿元，两项目标均列全省邮政第一；支局金融营业收入达297。91万元，同比增加0。97％，摸索出一条保守邮政金融向“分析财富办理机构”转型的新径。

　　再好的和打法，也离不开一支能打胜仗的步队。花江支局以“方针共担、能力提拔、协同做和”为焦点，建立起“支局长带头、理财司理从攻、全员协同”的营销机制，营制“人人懂理财、人人推理财、人人沉理财”的空气。

　　强化激励，激发活力。“按劳分派、多劳多得、躺平”，支局成立了科学合理的激励机制，明白了理财发卖取客户维系的励分派权沉，确保多劳者多得，让员工付出后有清晰的报答。同时，支局开展“营销之星”评选，确立了优先从“营销之星”当选拔先辈人员的准绳，营制抢先创优的优良成长空气。这些行动提拔了团队的凝结力和和役力，为理财营业的持续成长供给了无力保障。

　　支局“以客户为核心”的，从精准洞察需求到存心售后办事，全方位挖发掘户理财潜能，用专业、贴心办事将客户资产打理得层次分明，实现取客户联袂共富，为“自动创富”添加活泼注脚。

　　张密斯是花江支局老客户，想选择理财保值增值却担心风险。正在支局征询时，理财司理热情欢迎她，领会其出入、资产和理财方针后，为其进行风险评估，确定她是稳健型投资者。支局保举保本浮动收益型理财富物，制定“理财+安全”资产设置装备摆设方案。理财司理耐心解答张密斯关于理财收益、风险、到账等疑问，让她大白理财不难。张密斯很对劲，继续逃加投资并向亲朋保举，成了支局理财客户取宣传员。通过“活钱理财+安全”组合，花江支局成功安全客户，帮力其资产提拔，实现对客户的持久锁定。

　　面临金融市场所作加剧、客户需求多元化、保守储蓄增加乏力的多沉挑和，花江支局深刻认识到，代办署理金融转型必需以“理财思维”沉塑办事逻辑，从“从攻存款”转向“自动创富”，从“产物导向”转到“客户导向”，鞭策保守邮政代办署理金融网点向“分析财富办理机构”转型，从而实现高质量成长。